Блог


26 декабря 2017 г.  

Использование факторинга в качестве современного инструмента управления дебиторской задолженностью, а именно снижением ее срока, хорошо зарекомендовало себя в Волгоградской области, испокон веков специализирующейся на производстве молока и мебели. Одна из южных компаний, работавшая исключительно на региональный рынок, решила выйти на федеральный и мгновенно столкнулась с проблемой отсрочки платежа и увеличением сроков дебиторской задолженности в разы по сравнению с правилами, установленными ранее на местном рынке молочной продукции. А ведь у производителя есть и поставщики, которые работают исключительно по предоплате или же по факту отгрузки. И возможностей у фермеров привлечь финансирование в виде кредита крайне ограничено со стороны самих банков, которые, казалось бы, просто обязаны это кредитование предоставлять.

На помощь производителю и его поставщикам пришла одна из крупных факторинговых компаний, готовая взять на себя финансовые риски работы нашего производителя с крупными сетями в части выкупа части дебиторской задолженности, оплата по которой со стороны федералов наступала иной раз через 45 дней.

Через некоторое время производитель практически полностью заменил кредитную нагрузку более сложным, но более выгодным, инструментом, имя которому факторинг. Используя финансирование оборотного капитала путем уступки дебиторской задолженности фактору в лице факторинговой компании, поставщик сумел получить конкурентное преимущество в переговорах с торговыми сетями в виде увеличенной отсрочки платежа со стороны дебитора.

При этом цена заемных средств по договору факторинга и отсутствие твердого залога позволило молочникам увеличить эффективность производства без постоянных визитов в банк за кредитом или займом. Работа предприятия и по сегодняшний день развивается в сторону поставок торговым сетям все большего количества готовой продукции благодаря факторинговому финансированию.

На сегодняшний день продукт факторинг уходит в онлайн, все чаще поставщики и факторы регистрируются на биржах и онлайн-аукционах дебиторской задолженности, использующих исключительно в своей работе ЭДО (электронный документооборот), что позволяет экономить время и денежные средства на транзакционные издержки и полностью автоматизировать процесс движения как кредитных средств, так и сопроводительных документов по факторинговым сделкам.

В завершение отметим, что по данным исследовательских агентств с середины 2015 года клиенты малого и среднего бизнеса (МСБ) проявляют исключительный интерес к факторингу и лизингу в качестве альтернатив кредитованию. Показателем тому служит рост рынка факторинга за первые полгода 2017 года до 1 триллиона рублей.